Создание и развитие своего дела требуют не только больших затрат ресурсов, но и серьезных финансовых вложений на первых этапах. Можно использовать собственные накопления, однако государство предоставляет возможность получения безвозмездной субсидии для развития малого бизнеса. Сегодня на региональном и федеральном уровнях реализуются несколько форм поддержки начинающим предпринимателям.

Что такое малый бизнес

Положения о деятельности малого и среднего бизнеса были приняты в России в 2007 году. Согласно регламенту государства, малым бизнесом является предпринимательство, которое характеризуется небольшим количеством работников (до 100 сотрудников включительно), средним оборотом выручки (до 800 млн рублей в год) и упором на собственный капитал. Малый бизнес всегда остро реагирует на социальные и экономические изменения, гибко подстраивается под изменения в рыночной сфере. Обязательное условие – внесение данных об организации в единый государственный реестр юридических лиц, а также официально оформление согласно действующему законодательству.

С момента развития малого предпринимательства, государство не только начало активно контролировать их деятельность, но и разработало несколько форм материальной поддержки.

Виды субсидий

После вступления в силу основных положений о малом и среднем бизнесе в РФ, значительно увеличилась востребованность в государственной поддержке как на юридическом, так и материальном уровнях. Были разработаны несколько видов безвозмездных субсидий, позволяющих минимизировать собственные затраты граждан на развитие индивидуального предпринимательства.

Субсидия на открытие бизнеса для безработных

Эта форма материальной поддержки предназначена для граждан, которые являются временно безработными и состоят на учете по безработице в Центре занятости населения. Максимальная сумма данной субсидии составляет до 58800 рублей. Несмотря на незначительность выплаты, эта сумма может существенно помочь на первых этапах. При вовлечении других безработных граждан, состоящих на учете в проект, сумма может быть увеличена. Эта особенность действительна только для открытия ИП.

Чтобы получить выплату, необходимо состоять на учете в ЦЗН по месту прописки, разработать и защитить уникальный бизнес-план. Центры в некоторых регионах предлагают пройти бесплатное обучение основам предпринимательства и психологическое тестирование, что является хорошим подспорьем для начинающих юридических лиц.

Безработным лицом является человек трудоспособного возраста, который имеет желание вести трудовую деятельность, но не имеющий официального трудоустройства и постоянного дохода в силу различных обстоятельств.

Направленность бизнеса имеет определяющее значение при утверждении субсидии. Предпочтение отдается социально-ориентированным проектам, в котором задействованы несколько работников. Не принимаются планы, связанные с производством и реализацией алкогольной продукции, открытием ломбарда, а также любые формы сетевого маркетинга.

Важное условие этой формы субсидии – оформление ИП или ООО только после получения материальной поддержки. Это связано с тем, что договор заключается с безработным человеком, а не юридическим лицом.

После получения субсидии необходимо документально подтвердить затраты средств согласно бизнес-плану. Если юридическое лицо прекращает свою деятельность в течение следующих 2 лет, деньги необходимо будет вернуть государству.

Начинающим предпринимателям

Самая распространенная форма субсидий в последние годы. Она является материальной помощью начинающим предпринимателям, которые ведут деятельность не более года. Максимальная сумма материальной поддержки не может превышать 300 тыс. рублей (500 тыс. для жителей Москвы и московской области). Программа является формой софинансирования – юридическое лицо должно вложить не менее 50% собственных средств, а государство компенсирует остаток затраты на развитие бизнеса. Полученные деньги можно реализовывать на следующие нужды:

• Приобретение оборудования для осуществления деятельности;
• Подготовка и оснащение рабочих мест;
• Покупка и поставка сырья;
• Оплата аренды помещения или оборудования.

Претендовать на финансирование можно только при отсутствии страховых и налоговых задолженностей за весь период существования организации.

Предпочтение в распределении субсидий отдается предпринимателям, ведущим социальную деятельность. Например, работа в сфере бытового обслуживания, сфера здравоохранения или образования. После получения поддержки потребуется отчитаться перед фондом в течение последующих 3 месяцев, предоставив всю необходимую отчетность.

По кредитным и лизинговым договорам

В большинстве регионов Российской Федерации существуют гарантийные фонды, которые активно выступают в роли поручителя при оформлении кредита предпринимателям на развитие своей детальности. Такой вид поддержки является выгодным для начинающих бизнесменам, так как крупные займы зачастую сложно получить без надежного поручителя. Фонды предоставляют услугу не безвозмездно, придется дополнительно оплатить комиссионный сбор, который может составлять до 70% от полной суммы кредита. Алгоритм получения помощи по кредитному и лизинговому договору:

• Поиск информации по требованиям к заемщикам на сайте фонда, при личном обращении или по телефону;
• Выбор банка, который является партером фонда. Желательно выбирать только крупный и надежный банк, который имеет все необходимые государственные свидетельства;
• Личное обращение в отделение банка. Необходимо уточнить, что поручителем является гарантийный фонд;
• После одобрения банком кредита, можно начать готовить пакет документов. Крупные фонды помогают подготавливать всю необходимую документацию;
• Заключение трехстороннего договора;
• Получение кредита с последующими регулярными платежами и оплатой услуг гарантийного фонда.

Для получения поручительства фонда необходимо, чтобы он был зарегистрирован и вел свою деятельность в том же регионе, что и отделение банка.

Кредитование бизнеса или юридических лиц – это разные по объему денежные займы, которые выдаются банком для развития и поддержки предпринимательства на особых условиях по срокам возврата и выплаты процента по кредитованной сумме.

Возмещение части процентов по кредиту

Если у начинающего предпринимателя есть действующий кредит в одном из российских банков, можно получить компенсацию часть выплат по проценту при помощи государства. Сумма подобной субсидии зависит от актуальной ставки рефинансирования, а также общей суммы займа. Есть ряд моментов, которые следует учитывать для получения государственной поддержки:

• Необходимо иметь официальную юридическую регистрацию в налоговых органах вашего региона;
• У организации не должно быть действующих долгов по страховым и налоговым сборам, другим обязательным бюджетным платежам;
• Не поддерживаются кредиты на приобретение транспорта, а также приобретение оборотных средств;
• Кредит должен быть направлен на развитие бизнеса или модернизацию производства.

Подобная форма субсидии нашла большое распространение среди малого бизнеса, так как государство охотно компенсирует проценты по кредиту независимо от направленности деятельности организации.

Возмещение части затрат по договору лизинга

Государство предоставляет возможность компенсировать часть средств не только по кредитному, но и лизинговому договору. Это актуально для юридических лиц, у которых имеется оборудование или транспорт, приобретенные у лизинговой компании.

Лизинг – аренда ценного движимого или недвижимого имущества (транспорт, оборудование, помещения) с последующим выкупом. Эта форма кредитования выгодна лизинговым компаниям, поскольку клиент выплачивает за имущество большую сумму, чем она стоит в действительности.

Для получения компенсации государства по договору лизинга юридическое лицо должно быть официально зарегистрированным по месту прописки, не иметь задолженностей и вести законопослушную деятельность. Размер денежной поддержки зависит от региона, например, в Москве он не может превышать 5 млн. рублей. Все подробности и условия получения компенсации можно уточнить в департаменте развития малого бизнеса вашего региона.

Выдача займов по сниженным ставкам

В большинстве субъектов России действуют программы по микрофинансированию малого предпринимательства, которые позволяют получать кредиты и займы на льготных условиях. Сумма кредита при этом не может превышать 1 млн. рублей со сроком выплаты до 3 лет. Обычно процентная ставка для юридических лиц составляет от 8 до 10%, но если организация занимается производственной или сельскохозяйственной деятельностью, а также предоставляет социальные услуги, можно претендовать на снижение до 5%.

Помимо этого, государственная программа позволяет получить большую сумму, а также увеличить срок кредитного договора до 5 лет. Для получения льготы на получение кредита для малого бизнеса необходимо обратиться в фонд поддержки предпринимательства по месту жительства. Там можно найти актуальную информацию по требованиям, необходимой документации, а также возможному залоговому обеспечению.

Возмещение расходов на участие в выставках и ярмарках

Актуальная форма государственной субсидии для представителей малого бизнеса, которые активно продвигают свои услуги и продукцию на различных ярмарках и выставках. Это позволяет не только представить свои товары широкому кругу потребителей, но и найти новых партнеров и инвесторов.

Право на получение материальной поддержки имеют все зарегистрированные юридические лица, не имеющие задолженностей перед государством. Размер оплаты составляет треть всей необходимой суммы. Средства можно расходовать на аренду и доставку оборудования, оплату регистрационного взноса. Не подлежат оплате затраты на проезд, проживание и питание. Размер субсидии может достигать 300 тыс. рублей в зависимости от региона. Подобную услугу можно получить не более одного раза за полный финансовый год.

Субсидии не выдаются организациям, занимающиеся торговой или посреднической деятельностью, а также производством и реализацией подакцизных товаров, некоторых видов полезных ископаемых.

Льготы начинающим и действующим предпринимателям

Для развития малого бизнеса в стране разработаны льготы, которые имеют начинающие предприниматели. На их получение имеют право юридические лица, которые не имеют задолженностей, а также начавшие свою деятельность не более 2 лет назад.

Например, нулевая налоговая ставка. Она была введена в январе 2015 года и действует по 31 декабря 2020 года. Тариф актуален для предпринимателей с момента регистрации организации на следующие 2 года. В народе эту льготу называют «налоговые каникулы». Правом на ее получение обладают предприниматели, ведущие бизнес в сфере образования, науки, производства, а также занимающиеся социально-ориентированной деятельностью.

В качестве антикризисной меры с 2016 года был принят законопроект, согласно которому, в некоторых регионах действуют сниженные ставки для начинающих и действующих предпринимателей. Так, для юридических лиц на упрощенной системе налогообложения (УСН) она составляет от 1%, а для единого налога на вмененный доход (ЕНВД) – от 7,5 %.

Сниженный процент налогового вычета определяется регионом, поэтому для уточнения необходимо обращаться в налоговые органы по месту регистрации.

Какие виды бизнеса могут претендовать на субсидию

Заявка на получение субсидии рассматривается комиссией, в которую входят как чиновники, так и компетентные в сфере предпринимательства люди – опытные представители малого бизнеса, банковские работники. Перед получением материальной поддержки любого объема необходимо не только предоставить полный пакет документов, но и защитить бизнес-план. Иногда требуется дополнительно доказать свои знания и навыки в области экономики, современных тенденций рынка, а также потребностей общества. Есть несколько факторов, которые могут повысить вероятность получения субсидии:

• Планируемая деятельность предусматривает создание нескольких рабочих мест со стабильной заработной платой;
• Идея связана с производством, социально-полезной деятельностью, имеет молодежную или инновационную направленность;
• Желательно иметь подверженные договоры или рекомендательные письма от благонадежных организаций, партнерство с администрацией города или другими представителями бизнеса;
• Проект должен быть рентабельным, что предусматривает быстрый возврат инвестиций в виде востребованной продукции или своевременную выплату налогов.

Все запрашиваемые средства должны быть реализованы с учетом бизнес-плана, а по итогу освоения субсидии необходимо будет представить полный финансовый отчет о проделанной работе.

Государство всячески старается стимулировать предпринимательскую деятельность граждан. Малый бизнес, к числу которого, относится подавляющее большинство индивидуальных предпринимателей, требует неустанной заботы государства. Ведь не секрет, что предприниматели занимают весомый сектор экономики, обеспечивают занятость многим тысячам наемных работников, и своими налогами вносят вклад в бюджет страны. Правительство заинтересовано в том, чтобы предпринимателей было как можно больше, а в трудные времена, как можно меньше малых предприятий прекратило свой бизнес.

В предлагаемой статье рассмотрим, какая оказывается помощь индивидуальным предпринимателям от государства.

Какие виды помощи индивидуальным предпринимателям бывают

Как уже было сказано, чем больше граждан страны занимаются индивидуальной предпринимательской деятельностью - тем лучше. Одновременно, требуется, чтобы предприниматель, вступивший на этот путь, окреп, «встал на ноги» и создал полноценный бизнес. Соответственно, будет замечательно, если со временем его предприятие вырастит до значительных размеров, и предприниматель сможет обеспечить занятостью как можно больше человек. А возможно, когда либо, вырастит и до национального чемпиона. Благо, зарубежная практика знает такие случаи.

Но даже если предприниматель обеспечит занятость только себе, останется самозанятым лицом, то и от этого будет польза государству. Этот гражданин не будет претендовать на получение пособия по безработице, а возможно, даже и небольшим вкладом, будет пополнять бюджет страны путем уплаты налогов.

Далеко не все начинающие и действующие предприниматели знают, что в стране действует множество программ направленных на поддержку малого бизнеса. Отношения, связанные с поддержкой самих предпринимателей и инфраструктуры созданной для поддержки малого и среднего предпринимательства регулируются законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации». Данный закон устанавливает основные принципы оказания помощи предпринимателям, определяет механизмы поддержки и источники её финансирования. Так же законом установлены следующие виды помощи, на которые может рассчитывать предприниматель:

• информационная,
• консультационная
• имущественная,
• финансовая.

Законом также определены источники финансирования помощи и исполнители мероприятий направленных на помощь субъектам малого и среднего бизнеса. Рассмотрим помощь оказываемую предпринимателям, в разрезе видов этой помощи, подробнее.

Информационная помощь индивидуальным предпринимателям

Фраза «кто владеет информацией, тот владеет миром» достаточно стара, но, тем не менее, не утратила своей актуальности. И хотя речь идет не о владении миром, а всего лишь об информации, которая позволяет правильно создать свой бизнес и довести его до успеха, в данном случае она так же актуальна.

Предприниматель, на всех этапах своей деятельности, сталкивается с нехваткой информации. Будь то, на этапе создания своего дела, либо в процессе ведения бизнеса. Кто-то обращается за помощью квалифицированных специалистов - консультантов, кто-то получает дополнительное образование. Но мы сейчас живем в мире информационных технологий и государственная информационная поддержка предпринимательства в первую очередь направлена на обеспечение доступности необходимых предпринимателям знаний через сеть Интернет. Реализуется это посредством создания специализированных интернет - ресурсов, а так же адаптации уже имеющихся сайтов органов государственной власти и госслужб для нужд предпринимателей.

В качестве специализированного ресурса направленного на информационную поддержку предпринимателей можно отметить - Федеральный портал малого и среднего предпринимательства (smb.gov.ru). А среди хорошо адаптированных сайтов государственных служб - это официальный сайт Федеральной налоговой службы РФ (nalog.ru).

Консультационная помощь индивидуальным предпринимателям

Не во всех случаях, самостоятельный поиск необходимой информации может помочь в решении проблем, которые встречаются на пути предпринимателей. Бывают нестандартные ситуации, в которых предприниматель не сможет самостоятельно разобраться и найти выход. В такие моменты, информационной поддержкой не обойтись.

Когда предприниматель сталкивается со сложной ситуацией, выход из которой в сети Интернет не найти, ему требуется помощь квалифицированного специалиста - консультация. Законом предусмотрено два способа оказания предпринимателям консультационной помощи.

В первом случае, предусматривается создание инфраструктуры (сети), состоящей из отдельных единиц (организаций) которые оказывают поддержку субъектам малого предпринимательства. Это могут быть, например, отделы администраций муниципальных образований, одной из функций которых является оказание консультативной помощи предпринимателям. Либо, так называемые, юридические клиники, при учебных заведениях, в которых готовят правоведов, которые в свою очередь, в порядке стажировки, вникают в проблемы конкретных предпринимателей, и помогают их решить. С другой стороны, возможно привлечение предпринимателем платных специалистов, расходы на чьи услуги в дальнейшем, возмещаются из бюджета.

Имущественная помощь индивидуальным предпринимателям

Одной из существенных проблем, с которой сталкиваются начинающие предприниматели, является недостаток материальной базы. Здесь может быть как отсутствие оборудования для производства продукции, земельных участков или помещений для ведения деятельности. Либо, просто отсутствие активов, под которые можно было бы осуществить кредитование в банке.

Частично решить эту проблему помогает реализация закона о развитии предпринимательства. Согласно его положениям, во владение или пользование субъектам малого предпринимательства может передаваться различное государственное или муниципальное имущество. Среди такого имущества могут быть:

• здания, строения, иные нежилые помещения,
• земельные участки,
• транспортные средства и иные машины и механизмы,
• оборудование, инструменты и инвентарь.

Предусмотрена передача, как на возмездной основе, так и на безвозмездной. Основное требование, которое должен соблюдать предприниматель при использовании этого имущества - это сохранение его целевого назначения. Кроме этого, в большинстве случаев запрещается отчуждение этого имущества, передача его в залог, внесение в уставной капитал и так далее. В случае нарушения правил пользования таким имуществом, оно, в судебном порядке, может быть изъято. Обратится в суд, с таким иском, могут государственные органы и органы местного самоуправления, оказавшие такую имущественную поддержку.

Дабы сделать процесс предоставления имущественной помощи открытым, государственные и муниципальные органы, согласно закону, обязаны создавать и размещать для публичного сведения перечни имущества, которое может быть предоставлено для осуществления предпринимательской деятельности, на долгосрочной основе. В отношении имущества находящегося в федеральной собственности, уполномоченным органом, по составлению таких перечней, выступает Федеральное агентство по управлению государственным имуществом.

Финансовая помощь индивидуальным предпринимателям

Финансовая поддержка, вне сомнения, является одним из самых желанных видов помощи предпринимателям. Осуществляться она, как говорится в законе о поддержке предпринимателей, может из средств бюджетов субъектов федерации и местных бюджетов. Предусмотрены следующие формы оказания финансовой помощи предпринимателям:

• субсидии,
• бюджетные инвестиции,
• государственные и муниципальные гарантии.

Рассмотрим их более подробно. И начнем с субсидий. В этом плане она отличается от кредитов и займов, которые, как правило, тоже бывают целевыми, но подлежат возврату, либо к моменту истечения установленного срока, либо периодически и равными частями в пределах этого срока.

Мнение эксперта

Мария Богданова

Так как эти денежные средства выделяются из бюджета, и сами действия по их предоставлению носят некоммерческий характер, то к их получателю предъявляются строгие требования. Субсидия не может быть предоставлена без прохождения строгой процедуры отбора кандидатов на освоение бюджетных денежных средств. Как правило предпринимателю нужно доказать серьезность своих намерений. Одним из таких доказательств выступает подробный и обоснованный бизнес-план. Установленного образца, по которому составляется такой документ, не существует.

Важно иметь в виду, что получая государственную поддержку, ИП берёт на себя конкретные обязанности. В первую очередь они заключаются в сдаче отчётности. В последствии ИП обязан предоставить отчёт о расходовании полученных денежных средств.При этом важно приложить к нему чеки, платёжные поручения, квитанции и другие документы, подтверждающие направление расходования средств. Не исключено, что государство может затребовать деньги назад. Например, если выявлена нецелевая реализация финансов, то вся сумма запрашивается обратно. Если по отчетам видно, что доля помощи осталась нереализованной, то она также возвращается.

Целевое предназначение субсидий может быть различным, но, как правило, они направляются на следующие цели:

• приобретение инструментов, оборудования, и инвентаря,
• приобретение материалов, сырья и комплектующих,
• приобретение объектов интеллектуальной собственности - лицензий, патентов.

Бюджетные инвестиции, являются менее распространенным видом финансовой помощи предпринимателям. Как правило, денежные средства, направляемые на поддержку бизнеса таким способом, конвертируются в участие в уставном капитале компаний. В связи с этим, помощь индивидуальным предпринимателям от государства в такой форме недоступна.

Если предприниматель претендует на получение государственных или муниципальных гарантий, то он должен предоставить инвестиционный проект ведения деятельности и подтвердить желание заключить договор с кредитной организацией на условиях соответствующих требованиям выдачи государственных (муниципальных) гарантий. После получения согласия на предоставление такой поддержки, под гарантии государства, или органов местного самоуправления, предпринимателю предоставляется кредит (заём) в банковском учреждении.

Мнение эксперта

Мария Богданова

Стаж более 6 лет. Специализация: договорное право, трудовое право, право социального обеспечения, право интеллектуальной собственности, гражданский процесс, защита прав несовершеннолетних, юридическая психология

Существует одно важное условие - бизнес, организованный при государственной поддержке, должен существовать минимум два года. Такое условие является некой гарантией и позволяет исключить финансирование компаний однодневок.

Для paзвития мaлoгo бизнeca в Poccии нa 2019 гoд Mинэкoнoмики пpeдлaгaeт cфopмиpoвaть нoвыe, eщe бoлee лoяльныe пpoгpaммы пo льгoтнoму финaнcиpoвaнию. Эти пpoгpaммы будут кacaтьcя лизингa, кpeдитoв, нaлoгoв и. т. д. Пo cлoвaм пpeзидeнтa cтpaны, вce мepoпpиятия гocудapcтвa дoлжны быть opиeнтиpoвaны нa умeньшeниe финaнcoвoй нaгpузки нa бизнecмeнoв и пooщpeниe мaлoй пpeдпpинимaтeльcкoй дeятeльнocти.

Сегодня не всех людей устраивает работа по найму - небольшой заработок, который невозможно самостоятельно регулировать. Чтобы получать максимальную прибыль, многие решаются открыть свой бизнес. Его можно контролировать, принимать активное участие в любых преобразованиях, развивать и расширять. Но для любого бизнеса, даже малого, требуется первоначальный капитал. Тем, кто имеет недостаточно средств для создания предприятия, государство готово оказать финансовую и организационную помощь.

На какую помощь от государства малому бизнесу можно рассчитывать

В России принята программа, в соответствии с которой каждый, кто решил стать предпринимателем, имеет шанс получить финансовую гос. помощь малому бизнесу, причем совершенно безвозмездно. Размер денежной компенсации имеет определенные пределы, которые отличаются в разных регионах. Право получить такую субсидию имеют многие, но в силу объективных обстоятельств и субъективных причин не все могут заручиться такой поддержкой. Помимо финансовой помощи, средства на которую идут из бюджета государства, начинающим предпринимателям предлагается имущественная помощь. Это означает готовность государства передать представителям малого бизнеса в аренду по низким тарифам или вообще бесплатно определенное имущество: недвижимость, техническое оснащение, объекты землепользования и т. п.

Ограничения государственной программы помощи

Не всякий предприниматель может рассчитывать на помощь в развитии малого бизнеса от государства. Например, если человек зарегистрирован как предприниматель более одного года, он уже не попадает под действие этой программы. Большое значение имеет сфера деятельности малого бизнеса, ведь специально созданные комиссии обязательно рассматривают каждую заявку и не всем отвечают положительно. Также обязательно наличие у предпринимателя собственных денег, необходимых для открытия бизнеса. Государство сможет компенсировать от 40 до 60% затрат, и зачастую эта сумма не превышает 300 000 руб., остальное придется оплатить из своего кошелька. Конечно, этих чтобы закупить оборудование и создать конкурентоспособное предприятие, но государству невыгодно полностью спонсировать бизнесменов. Это лишь частичная помощь от государства малому бизнесу, которая дает ему возможность контролировать систему малого предпринимательства.

Статьи получения субсидий по государственным программам

Программа помощи малому бизнесу в России включает несколько статей, предполагающих получение субсидии:

• открытие предприятия;
• открытие бизнеса;
• аренда помещения;
• покупка оборудования и компьютерной техники;
• получение лицензии;
• обучение специалистов;
• участие в рекламных акциях и выставках.

Консультацию по этим вопросам можно получить в центрах занятости и в специализированных центрах. Региональная администрация должна предоставлять жителям адреса этих отделений.

Как получить финансовую поддержку

Если вы уже задумывались о создании своего бизнеса, но не имеете необходимой суммы денег, то вы можете получить помощь от государства малому бизнесу. Сначала нужно составить бизнес-план и подать его на рассмотрение в центр занятости. Размер субсидии, выдаваемой этой организацией, составляет 58 800 руб. (4900 руб. - ежемесячное умноженное на 12 месяцев). Процедура рассмотрения бизнес-плана и выделения денег может занимать до 6 месяцев.

Что необходимо для получения стартового капитала от государства

Во-первых, то есть иметь статус безработного. Чтобы это сделать, потребуются следующие документы:

• паспорт,
• трудовая книжка,
• документы об образовании, аттестаты и дипломы,
• пенсионное страховое свидетельство,
• заполненный бланк-справка о средней заработной плате за 3 месяца на последнем месте работы.

Отметим, что безработными не являются:

• граждане, не достигшие 16 лет;
• женщины в декретном отпуске;
• студенты очных отделений;
• пенсионеры по возрасту;
• граждане, работающие по трудовому договору или зарегистрированные в качестве ООО или ИП;
• инвалиды нерабочих групп.

Далее в центре занятости надо написать заявление на получение от государства субсидии на развитие малого бизнеса. Детально продумать и составить подробный бизнес-план, содержащий множество расчетов, графиков и таблиц. Получив одобрение, следует зарегистрироваться как юридическое лицо (организовать ООО или ИП). Налоговая выдаст вам список документов, копии которых нужно предоставить. После этого на ваш банковский счет поступают оговоренные денежные средства, которые можно снимать и приобретать необходимое оборудование, указанное в бизнес-плане.

Очень важный момент: в центр занятости нужно будет предоставить финансовый отчет, который должен отражать все затраты на оборудование, заработную плату наемных работников, отчисления в налоговую и пенсионный фонд. Если вы получили финансовую помощь малому бизнесу от государства, нужно нести ответственность за каждую потраченную копеечку из этой суммы.

Другие варианты государственной помощи

Возможная помощь от государства малому бизнесу заключается не только в выдаче денег на создание предприятия, это может быть погашение процентов по уже взятому кредиту или выдача банком нового кредита со сниженной процентной ставкой. Сегодня многие банки выдают кредиты предпринимателям, а они, в свою очередь, предпочитают обращаться в банк. Ведь в таком случае им не придется отчитываться, куда они потратили полученные финансы, достаточно лишь вовремя выплачивать определенную сумму.

Еще государство организует так называемые бизнес-инкубаторы, где можно получить квалифицированную помощь как в составлении бизнес-плана, так и в обучении сотрудников новым навыкам организации и ведения своего бизнеса. Кроме того, в этих центрах можно недорого арендовать помещение и разместить там всех своих сотрудников, так они всегда смогут обратиться за помощью к опытным профессионалам.

У каждого из нас есть возможность получить помощь и поддержку от государства для создания и развития собственного бизнеса, остается лишь определиться с направлением деятельности.

03 Сен

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про то, как получить кредит для малого бизнеса от государства.

Сегодня вы узнаете:

1. Какие существуют виды кредита от государства для бизнеса.
2. Кто может получить государственную поддержку.
3. В какие органы обращаться за помощью.
4. Какие документы необходимо собрать.

Правительство предлагает альтернативу – государственную поддержку малого бизнеса. Но прежде чем обратиться к властям за помощью, следует понять, какой вид государственного кредита будет оптимальным для вас – именно с этого мы и начнем.

Виды кредитов от государства для бизнеса

В 2017 году правительство активно поддерживает начинающих предпринимателей и предоставляет помощь в виде таких форм материальной поддержки, как:

• Микрофинансирование малого бизнеса;
• Поручительство от государства;
• (безвозмездный кредит);
• Компенсационные выплаты;
• Налоговые послабления.

Теперь мы рассмотрим каждый из видов государственной поддержки малого и среднего предпринимательства отдельно.

Микрофинансирование малого бизнеса

Каждый регион РФ имеет фонд микрокредитования малого и среднего бизнеса. Именно он и содействует выдаче заемных денежных средств предпринимателям на льготной основе.

Условия кредитования в каждом регионе различны. Существенным преимуществом данного вида кредитования является его доступность: деньги предоставляются вне зависимости от области занятости.

Существуют лишь некоторые ограничения, которые определяются каждым регионом самостоятельно. Например, для Москвы – это ограничение суммыкредита молодому предпринимателю.

Усредненные условия для получения льготного кредита:

• или физического () на территории субъекта РФ, в котором будет получен заем;
• От 50 тысяч до 1,5 миллиона рублей (могут быть наложены ограничения в сумме в зависимости от сферы деятельности организации);
• Процентная ставка льготного займа составляет от 8 до 12% и будет зависеть от перспективности вашего дела, потребностей рынка, платежеспособности заемщика, количества заемных средств и срока кредитования, вида обеспечения;
• Деньги предоставляются под обеспечение: имущественный залог, поручительство, залог продукта в обороте, другое;
• Заем выдается в безналичной форме;
• При несоблюдении условий предоставления денег предусмотрены штрафные санкции в форме повышенного процента;
• Существует ограничение на количество займов;
• Продолжительность рассмотрения документов на предоставление средств составляет от 5 до 10 дней в зависимости от региона.

Государственное поручительство

В этом случае деньги вам выдаст коммерческий банк, а государственный фонд в лице Федеральной нотариальной палаты выступит поручителем. Однако, следует учитывать, что в государственной программе участвуют далеко не все коммерческие банки. Их полный список в вашем регионе можно получить на официальном сайте правительства РФ.

В отличие от первого варианта, получение денежных средств под государственным поручительством не отличается по условиям от обычного займа. Рассмотрение заявки не будет быстрым. Также готовьтесь к тому, что фонд поручится не за всю сумму, а только лишь за часть.

Наибольшую вероятность получить поручительство фонда имеют предприятия социальной области по обслуживанию граждан, производство и промышленность, инновации. Особое внимание при рассмотрении заявки на получение поручительства фонд обращает на количество рабочих мест, создаваемых организацией.

Субсидии

Субсидия – самый желанный предпринимателями вид государственной поддержки. Все дело в том, что он предоставляется бизнесменам на безвозмездной основе.

Однако, получить субсидию могут далеко не все предприниматели.

Бизнесменам необходимо соблюсти достаточно суровые условия для получения:

• Необходимо стоять на учете в Центре занятости в качестве безработного;
• Ответить на вопросы психологического теста в этом же Центре занятости;
• Пройти обучение по направлению «предпринимательство»;

При этом все траты казенных денег должны соответствовать и подтверждаться документально. После того как предприниматель получает положительный ответ от Центра, он должен зарегистрировать свое предприятие. Только после этого деньги поступят на счет.

Очень часто бывает так, что в предоставлении субсидии предпринимателю отказывают. Грант может быть выделен на покупку или , оборудования или товара для продажи, нематериальных ресурсов. Это должно быть указано в вашем бизнес-плане.

Грант

Он также предоставляется бизнесменам на безвозмездной основе. Недостатком грантов является то, что получить его может далеко не каждый.

На получение гранта имеют право:

• Начинающие предприниматели (ведут деятельность не более 12 месяцев);
• Предприниматели, не имеющие долгов по налогам, займам;
• Предприятия, которые создают много рабочих мест.

Также для получения гранта имеет значение сфера, в которой функционирует организация. Каждый регион определяет эти области самостоятельно.

Компенсационные выплаты и налоговые послабления

В этом случае государство просто компенсирует предпринимателю часть денежных средств, которые тот потратил на развитие бизнеса.

На такое послабление могут рассчитывать: компании, производящие инновационную продукцию, предприятия, производящие импортозамещающие товары, а также производители услуг.

Что касается налоговых послаблений, то в 2017 году начинающий предприниматель имеет возможность взять так называемые . Заключаются они в освобождении бизнесмена от уплаты налогов в течение двух налоговых периодов.

Воспользоваться каникулами можно, если:

• Вы начинающий предприниматель;
• Организация на одной из следующих систем налогообложения: или ;
• Вы заняты в области производства, социального обеспечения или науки.

Требования к заемщикам

Давайте более подробно рассмотрим, какие требования к заявителям на получение государственной поддержки предъявляются для получения той или иной льготы. Информация приведена в таблице.

	Условия получения	Важные особенности
Микрофинансирование	— зарегистрирован в регионе получения средств; — заем должен быть обеспечен имуществом	— цель: развитие малого и среднего бизнеса; — срок кредитования – не более года
Государственное поручительство	— банк должен участвовать в государственной программе; — вы должны быть действующей организацией не менее 6 месяцев; — обязательна регистрация в регионе получения займа; — вы не имеете проблем с кредиторами и налоговыми; — необходимо погасить определенный процент от кредита собственными средствами (устанавливается в каждом регионе)	— Приоритетными видами деятельности для финансирования являются: производство, инновационная деятельность, строительство, деятельность по оказанию услуг, транспортные перевозки, туризм (по РФ), образование, медицина, ЖКХ. — Не распространяется на добычу и реализацию ископаемых, игорную область, банковскую и страховую деятельность, фонды ценных бумаг, ломбарды
Субсидия	— значимость бизнеса для субъекта РФ. В каждом субъекте свои значимые направления (узнать приоритетные области деятельности для вашего региона можно на правительственных ресурсах); — наличие бизнес-плана, который должен соответствовать определенным критериям (также устанавливаются в каждом регионе); — предприниматель должен вложить определенное количество собственных средств (зависит от программы)	Средства выдаются на приобретение: — сырья и материалов; — производственного оборудования; — нематериальных ресурсов. Срок пользования денежными средствами ограничен. Как правило, составляет 1-2 года
Грант	— предпринимательская деятельность ведется менее года; — у бизнесмена нет и не было проблем с кредитами и займами («чистая» кредитная история); — предприятие создает определенное количество рабочих мест; — вы не получали других государственных льгот; — наличие собственных денежных средств	Средства выделяютсяна развитие среднего и малого бизнеса
Компенсационные выплаты	Заемщиками могут стать: — производители и разработчики инновационного продукта; — продавцы импортозамещающего товара; — организации, занятые в области предоставления услуг	Цели трат: развитие среднего и малого предпринимательства
Налоговые льготы	— занятость предпринимательской деятельностью не более года; — вы состоите на системе налогообложения: ПСН или УСН; — помощь предоставляется фирмам, занятым в науке, производстве, оказывающим услуги населению.

Подводя итог, можно сказать, что правительственная помощь доступна для:

• Начинающих бизнесменов ();
• Организаций, занятых в области производства продукции, разработкой инновационного товара;
• Предприятий, оказывающих услуги населению;
• Предпринимателям без проблем по кредитам.

Куда обращаться

За каждую материальную льготу отвечает определенный государственный орган, к которому и должен обратиться предприниматель.

Микрофинансированием занимается Фонд поддержки предпринимательства в вашем регионе. Чтобы получить кредит на льготных условиях, необходимо собрать пакет документов (он отличается для ИП и юридических лиц).

Более подробно с этим вопросом вы можете ознакомиться на официальном сайте фонда в вашем регионе, мы назовем лишь основные общепринятые документы:

• Заявление и анкета заявителя, а также поручителя;
• Данные предпринимателя;
• Учредительные документы;
• Выписка из реестра малого и среднего предпринимательства;
• Свидетельство о внесении в / и выписка оттуда;
• Копия паспорта заявителя;
• Копия СНИЛС;
• Лицензии на деятельность;
• Бухгалтерские и налоговые отчеты.

После того как вы собрали все документы, следует подать заявление на получение кредита в Фонд поддержки. Скачать такое заявление вы также можете на официальном сайте Фонда по вашему региону.

За государственным поручительством вы должны обратиться со всеми необходимыми документами в банк, который участвует в партнерской программе с фондом содействия предпринимательства.

Уже сам банк оценит возможность государственной поддержки и передаст заявление в фонд, который рассматривает его в течение трех дней. К стандартному пакету документов, требуемых для получения кредита, следует приложить заявку на поручительство.

Субсидию или грант можно получить от биржи труда. Для этого вы должны соблюсти ряд условия, о которых мы уже рассказывали выше. В пакет документов на получение субсидии входит заявка и бизнес-план.

Компенсационные выплаты вы можете получить в центре занятости. Для этого предоставьте бизнес-план и соответствующее заявление.

За получением налоговых льгот следует обращаться в налоговую инспекцию, там вы получите информацию и о документах, которые будет необходимо собрать.

Негосударственная поддержка малого бизнеса

Если вы не проходите по каким-либо параметрам для получения государственной помощи, вы можете обратиться за негосударственной помощью малому бизнесу.

Такую помощь оказывают негосударственные фонды при банковских организациях, выражается она в виде гранта. При этом негосударственный грант может выдаваться как с возвратом, так и на безвозмездной основе.

Получение гранта происходит на конкурсной основе. При этом членами комиссии будет оцениваться именно экономическая выгода проекта.

К стандартному пакету документов на получение гранта, вы должны будете приложить , в которой будет описан товар и его стоимость.

Государство оказывает материальную помощь для малого бизнеса

Многие люди мечтают открыть своё дело. Свободно распоряжаться своим временем, быть хозяином самому себе – это приятная перспектива. Но большинству людей приходится распрощаться со своей мечтой, даже не начав её претворять в жизнь. Причиной этому служит отсутствие средств на открытие дела.

Некоторым удаётся открыть небольшой бизнес и начать работать. Но на определённом этапе отсутствие денежных средств может стать препятствием для дальнейшего успешного развития дела.

В этих случаях не стоит отчаиваться. Следует знать, что государство оказывает материальную помощь для малого бизнеса, предоставляя небольшие на открытие и ведение своего дела.

Российское правительство разработало специальную программу субсидирования малого предпринимательства. Любой начинающий бизнесмен или владелец работающего производства имеют право получить денежную помощь на открытие, продвижение бизнеса.

Субсидия – это безвозмездное выделение некоторых сумм, не стоит путать её с или займами. Государство ставит своей целью поддержку частных предпринимателей, малых предприятий. Субсидии направляются на строго определенные отрасли, в развитии которых заинтересовано государство в краткосрочной перспективе.

Сумма выплат зависит от региональных властей и может быть израсходована только на определённые цели (также определяются местными властями):

• приобретение оборудования;
• покупка сырья, материалов;
• покупка нематериальных средств: патентов, технологий.

Субсидии выдаются только при соблюдении нескольких условий:

1. Предприятие было открыто менее года назад.
2. Предприятие не занимается производством, реализацией алкогольной или табачной продукции.
3. Предприятие не имеет дело с недвижимостью, прокатом оборудования.
4. Есть бизнес-план развития и расходования средств.
5. Средства направляются только на цели, определённые местными органами власти. При выявлении нецелевого расходования средств, даже если они связаны с данным бизнесом, получатель должен вернуть всю сумму субсидии.
6. Все выделенные денежные суммы расходуются в течение года. Средства, не задействованные в течение календарного года, должны быть возвращены государству.

По истечении года со дня получения субсидии, предприниматель обязан отчитаться за каждый потраченный рубль. В некоторых случаях срок действия субсидии длится 2 года и более.

Выдачей субсидий для безработных, желающих открыть дело, занимается центр занятости. Целевые субсидии на развитие определённых отраслей хозяйства распределяются Центрами поддержки предпринимательства совместно с местными властными органами.

Кому выдаются субсидии

Кто может получить субсидии для малого бизнеса

Государство выделяет финансовые средства начинающим предпринимателям и действующим предприятиям на:

• открытие собственного производства;
• развитие существующего бизнеса.

На открытие своего бизнеса гранты выдаёт Служба занятости. Выплата полагается только безработному, зарегистрировавшемуся в ближайшем Центре занятости, если в его трудовой книжке есть запись об увольнении с прежнего места.

Не рассматриваются в качестве соискателей грантов:

• студенты, учащиеся;
• индивидуальные предприниматели;
• учредители, соучредители фирм и компаний.

Безработному нужно предупредить сотрудника Центра о желании организовать собственное дело, подготовить бизнес-план, расчёты, предоставить их вместе с требующимися документами.

При оказании финансовой помощи действующему предприятию государство не ставит своей целью покрытие всех расходов предпринимателя. Поэтому наличие собственных средств приветствуется, а во многих случаях требуется внести определённый процент денежных средств самим владельцем бизнеса.

Способы государственной поддержки малого бизнеса

Финансовая поддержка малого и среднего бизнеса оказывается в виде различных грантов, субсидий, компенсаций, льгот. Особенно ценно, что помощь оказывается безвозмездно, её не следует возвращать. Достаточно направить их по назначению и отчитаться в срок.

Формы безвозмездной поддержки малого бизнеса:

1. Гранты для начинающих (производство существует не более 2-х лет). Направлено на осуществление представленного бизнес-плана. Сумма выплаты составляет не больше 500 000 рублей. Получатель гранта должен иметь на своём счету денежную сумму в размере 40-50 % от сметы бизнес-плана.
2. Субсидия на развитие. Выдаются действующему предприятию на приобретение определенных активов и средств. Сумма субсидии составляет от 50 до 90 % от всей суммы, но не больше 10 млн рублей.
3. Гранты для самозанятости. Выдаются безработным. Размер гранта равен сумме пособия по безработице за 1 год.
4. Частичная компенсация процентов полученного кредита на приобретение необходимого оборудования, технических средств или осуществление выплат по лизингу. Государство обычно берёт на себя от 2,5 до 5,5 % годовых, после предоставления документов об уже сделанных платежах по кредиту.
5. Компенсация затраченных средств на участие в выставках, ярмарках: аренда оборудования, регистрационный взнос, перевозка оборудования, продукции по территории РФ, других стран. Составляет 2/3 всех затрат, но не больше 30 000 рублей.

Особые условия предоставляются сельхозпредприятиям. Они получают возможность с помощью субсидий приобрести технику, необходимое оборудование, племенной молодняк, семена.

Какие субсидии выдаёт Служба занятости

Служба занятости населения предоставляет субсидии для малого бизнеса

Служба занятости населения предоставляет безвозмездную помощь на открытие своего бизнеса только официально зарегистрированным безработным. Чтобы встать на учёт следует предоставить:

• паспорт;
• ИНН, ;
• диплом или аттестат;
• справку о заработной плате за 3 месяца перед увольнением (взять по месту последней работы).

Необходимо написать заявление о своём желании участвовать в Программе самозанятости. Затем написать и предоставить бизнес-план. Можно составить его самостоятельно или доверить специалисту. В нем указываются предполагаемые расходы, доходы, обосновывается полезность, предполагаемые выгоды производства, примерный срок окупаемости.

Ещё одно условие для предоставления субсидии: Центром занятости не обеспечено соответствующее рабочее место для соискателя гранта.

Особая комиссия рассматривает представленные документы, проводит собеседование, выносит решение. При положительном решении, заключается договор между СЗН и получателем гранта. Деньги будут перечислены на его лицевой счёт. Сумма зависит от региона, но обычно это небольшие деньги, открыть более или менее серьёзное дело не получится.

Расходование средств должно быть целевым. Деньги должны быть направлены на решение следующих задач:

1. Регистрация предприятия в виде юр. лица, ИП или КФХ.
2. Подготовка, оформление документов.
3. Оплата юридических услуг.
4. Покупка бланков.
5. Изготовление печатей, штампов.

Гражданину оказывается консультационная и информационная помощь. Ему требуется зарегистрироваться в местной Налоговой инспекции.

Субсидии от местных органов власти

Для получения более существенной помощи (до 500 тысяч рублей) предпринимателю требуется обращаться в местные органы власти.

Список тот же, как при обращении в ЦЗН. Собрав все бумаги, следует отнести их в местный Отдел по развитию малого и среднего бизнеса. Гранты выдаются на конкурсной основе, поэтому главное условие получения денежных выплат – это суметь заинтересовать членов комиссии, доказать, что именно данный проект заслуживает внимания и поддержки.

Ввиду того, что сумма гранта довольна крупная, необходимо быть готовым к постоянным проверкам и отчётам. Необходимо доказывать целевое растрачивание средств, иначе их придётся вернуть.

На что обратить внимание

Субсидируемое производство предполагает открытие новых рабочих мест

При обращении за государственной поддержкой, начинающему предпринимателю стоит помнить:

1. Субсидируемое производство должно входить в число приоритетных для данного региона. Это повышает шанс на получение гранта.
2. Субсидии не выделяются на развитие бизнеса, связанного с табачным или алкогольным производством, недвижимостью, прокатом и снабжением.
3. Субсидируемое производство предполагает открытие новых рабочих мест.
4. Предприниматель должен вложить одновременно с государственной субсидией не менее 40-50 % от всей суммы, предусмотренной бизнес-планом.

Конкретный зависит от условий отдельной программы финансирования. Чем больше сам бизнесмен готов вложить в своё предприятие, тем больше сумма, на которую он может рассчитывать.

При разработке бизнес-плана следует помнить, что субсидии не выделяются на заведомо убыточное производство. Чем меньше рисков, тем больше вероятность одобрения субсидии.

Другие виды господдержки малого бизнеса

Федеральные и региональные целевые программы нацелены на оказание услуг начинающим предпринимателям, которые предполагают:

1. Предоставление необходимой информации, обучающих программ, проведение курсов, семинаров, консультирование.
2. Развитие бизнес-инфраструктуры: создание условий для развития предпринимательства, бизнес-инкубаторы, фонды.
3. Внедрение инновационных программ и научно-технических разработок.
4. Помощь начинающим предпринимателям в юридических вопросах, бухгалтерские консультации, в оформлении лицензий и разрешительных документов.

Кроме этого предприниматель может получить:

• , нежилую недвижимость, технику в аренду по заниженным ценам или даже бесплатно;
• помощь в получении кредита в банке по заниженным ставкам;
• субсидию на приобретение техники или основных средств по лизингу.

Кроме федеральных программ, каждый регион имеет свои программы поддержки малого и среднего бизнеса.

Субсидии для ведения бизнеса являются хорошим средством для поддержки деловых и предприимчивых граждан, которые способны не только открыть своё дело, но и развивать его в интересах своей семьи и всего государства. Именно на это нацелена Государственная программа поддержки малого и среднего бизнеса.

Как получить деньги от государства на развитие ИП, смотрите в следующем видео:

Мар 13, 2018 Контент Менеджер

Любой свой вопрос вы можете задать ниже