Čim investitor ili trgovac početnik razmisli šta da radi sa svojom ušteđevinom, neminovno se suočava sa pitanjem: “Odakle početi?”

U stvari, ne biste trebali stavljati novac u banku po smiješnim kamatama. Štaviše, kasnije nećete dobiti ovu kamatu. Ako uzmemo u obzir i vrlo realnu mogućnost gubitka cjelokupnog iznosa u istoj banci, onda su koristi od takvog upravljanja novcem sasvim očigledne. Otprilike ova razmišljanja su mučila autora kada je razmišljao o nezavidnoj sudbini investitora koji svoj novac povjeravaju raznim prevarantima. To mi je vjerovatno bio poticaj da krenem trnovitim putem berzanskog igrača. Naravno, prije svega, autor je bio suočen sa istim pitanjem - "Odakle početi?".

Trgovina dionicama za početnike

Jednostavnost pitanja me je dirnula, ali ga nije učinila lakšim. Ne vredi ovde reproducirati ceo put koji je autor morao da prođe pre nego što je shvatio šta treba da se uradi kada se pojavi namera da trguje na berzi.
Imajući iza sebe mnoge greške, napravljene isključivo zbog nedostatka iskustva i znanja, odlučio je da ovdje iznese svoja glavna razmišljanja o tome odakle, zapravo, treba početi. Dakle, prvo pitanje koje treba riješiti izgleda prilično jednostavno.

1 Ide otprilike ovako: "Na kojim ću tržištima trgovati?"
Ali ovo pitanje izgleda jednostavno samo na prvi pogled. U stvari, prepun je opasnosti, jer bez odgovarajuće pažnje na to možete se vrlo realno naći u slijepoj ulici. Stvar je u tome da svako tržište ima svoje karakteristike. Istovremeno, oni neminovno pokreću određene „prednosti“ i „protiv“, koji, pak, imaju veću ili manju težinu za svakog pojedinca, ovisno o njegovim ličnim preferencijama.
Da bismo lakše razumjeli ovo pitanje, pokušat ćemo razmotriti sve njegove komponente po redu. Ovo će vam omogućiti da svoje misli organizujete u sistem. Prije svega, trebali biste saznati geografsku lokaciju trgovine. Drugim riječima, na kojem će se tržištu, na osnovu teritorijalnosti, najvjerovatnije obavljati trgovinske operacije? Za ruske investitore i trgovce, u osnovi postoje tri takve tačke: Rusija, Evropa i SAD.
Neki se, međutim, mogu okrenuti drugim tržištima - Australiji, Indiji, Aziji općenito, itd. - ali ipak je prilično egzotično. U svakom slučaju, procedura je skoro ista: potrebno je da izaberete brokersku firmu, otvorite račun, a zatim možete trgovati, ne zaboravljajući, naravno, da blagovremeno prenesete novac. Ali to ne treba učiniti prvo, već barem tek nakon što pročitate ovaj članak.
Drugi problem je povezan s prvim i može zahtijevati da ponovo razmislite o prethodno donesenoj odluci. Problem je shvatiti čime trgovati. Ovo pitanje nije prazno. Novinska agencija Bloomberg je početkom 2000. objavio da je emitovao tržišne podatke o približno 2,5 miliona finansijskih proizvoda. Za pregled svih ovih podataka, trošenje samo jedne sekunde na svaki proizvod, trebat će tačno mjesec dana neprekidnog rada. Malo je vjerovatno da će iko htjeti doživjeti takvo zadovoljstvo.

U stvarnosti, da bi riješili ovaj problem, oni se okreću takozvanoj „segmentaciji tržišta“. Jednostavno rečeno, svaka vrsta finansijskog instrumenta pripada određenom segmentu. Postoji tržište nekretnina (equity). Najaktivnije tržište ovdje je korporativno tržište dionica. Postoji i tržište obveznica, koje se obično dijeli na tržište korporativnih obveznica i državnih dužničkih vrijednosnih papira.
Također se smatra najpoznatijim robnim fjučersom (robnim), gdje se transakcije obavljaju na fjučerse ne samo za robu, već i za valute i indekse. I na kraju, treba spomenuti tržište za gotovinske devizne transakcije – Forex tržište. Ima i drugih, manjih, ali u ovom slučaju to nije toliko bitno.

Kako sve ovo razumjeti i čemu dati prednost? Obično je ovo lična stvar svakoga, pa je ovdje izuzetno teško savjetovati. Obično investitori i trgovci zabrinuti za svoj kapital preferiraju tržišta dionica i fjučersa. Neke ljude privlači trgovina valutama. Ovdje morate obratiti pažnju na jednu okolnost: odabrani tržišni segment je usko povezan s teritorijom kojom želite trgovati.
Ako planirate da trgujete fjučersima, onda u Rusiji verovatno nećete imati gde da se okrenete, osim ako se ne specijalizujete za jedan ili dva finansijska instrumenta. Najrazvijenije tržište fjučersa trenutno je Amerika, gdje čak možete pronaći ugovore o trgovini na temperaturi. Isto se može reći i za berzu.

Nakon što ste barem okvirno odlučili čime ćete trgovati, trebali biste razmisliti o tome kako doći do podataka s tržišta i koliko će to koštati. Pitanje je važno i ni u kom slučaju ga ne treba zanemariti, jer može lako uticati na prethodno donesenu odluku. Da bi bilo jasno o čemu govorimo, zamislite ovu sliku.
Namjeravate trgovati na evropskom tržištu dionica. Koliko izvora informacija možete pronaći? Koliko programa možete pronaći koji se mogu smatrati alternativnim opcijama? U svakom slučaju, bit će potrošeno mnogo truda. U isto vrijeme, informacija o američkom tržištu ima više nego dovoljno - od njega se nije lako sakriti!

U skladu s tim, najsveobuhvatnija ponuda je softverskih proizvoda koji omogućavaju analizu američkog tržišta posebno kroz čitav niz finansijskih instrumenata. Isto se može reći i za pružaoce podataka. Ovo važna tačka, jer od toga zavisi izbor prihvatljivog iznosa neizbežnih troškova. Osim toga, obični investitori i trgovci sada obično koriste internet za povezivanje na protok podataka. Kao što pokazuje praksa, lakše je doći do podataka iz Amerike nego iz susjedne Njemačke.

Sada je vrijeme da razmislimo zašto se, zapravo, sve ovo radi. Pitanje sa očiglednim trikom. Devedeset pet posto trgovaca, a možda i više, na to odgovara otprilike ovako: “Da zaradim novac”. Nažalost, ovaj odgovor je netačan. Ako počnete s takvim rezonovanjem, onda je zaista bolje odnijeti novac u banku, čak i sa sumnjivim izgledima da ga vratite. Uostalom, novčani gubici u ovom slučaju postaju gotovo neizbježni. Tačni odgovori mogu zvučati otprilike ovako: „uspješno uložiti novac“, „poboljšati upravljanje sopstvenih sredstava", "kako bi dobili dodatni prihod u zamjenu za neki rizik" itd. Razlika u odgovorima vam se očito čini sasvim beznačajnom. U stvari, ogroman je. Da biste to razumjeli, trebali biste se obratiti rješenju takvog problema kao što je analiza tržišta.

Dakle, u sljedećem koraku morate razumjeti principe provođenja analize tržišta. Trenutno postoje mnoge teorije i različita mišljenja o ovom pitanju. Jedna od najčešćih metoda je tehnička analiza. šta je to? Ovaj pristup se zasniva na pretpostavci da će upotreba različitih indikatora, kao i proučavanje konfiguracija cenovnih bara, pomoći u predviđanju situacije na tržištu u budućnosti. Pristalice fundamentalna analiza Oni to nazivaju zabludom i smatraju da se proučavanjem privrednog ambijenta mogu postići značajniji rezultati.

U praksi se i jedni i drugi pokazuju kao idealisti, jer nijedan pristup ne garantuje potpuni uspjeh i nije u stanju zaštititi od ozbiljnih grešaka. Jedini način je da kombinujete oba pristupa putem sopstvenog zdravog razuma. Kada proučavate kako provesti istraživanje tržišta koje prethodi temeljnim odlukama za trgovca, trebali biste se obratiti publikacijama koje su posebno posvećene ovoj temi - tehničkoj i fundamentalnoj analizi. Sada se čitatelj može upoznati sa tako izuzetno korisnim časopisom kao što je “Tehnička analiza: dionice i fjučersi”.

Kako naučite osnove analize, obično dolazi do ponovnog razmišljanja o tržištu. To dovodi do potrebe da preispitamo naše razumijevanje alata koji se koriste u analizi. Prodirući dublje u specifičnosti analize tržišta, možda ćete shvatiti da vam je potreban potpuno drugačiji softverski proizvod koji pruža analizu. Čak i ako se takav osjećaj ne pojavi, u ovoj fazi se ipak preporučuje da razmislite o pitanju: “Kako izvršiti analizu tržišta?” Drugim riječima, koji paket tehničke analize odabrati?

U ovoj fazi, trebali biste barem prvo odlučiti koju vrstu trgovačkih operacija namjeravate izvršiti. Ovo je izuzetno važno pitanje, budući da postoje četiri glavne alternative: dnevno trgovanje (trgovanje velikim brojem vrijednosnih papira uz fiksiranje malih iznosa promjene kursa unutar 1/8 ili tako nešto), trgovanje unutar dana (uključuje otvaranje i zatvaranje trgovanja pozicije unutar trgovačkog dana), kratkoročno trgovanje (kratkoročno - obično se podrazumijeva trgovanje u trajanju od nekoliko dana) i, konačno, dugoročno trgovanje (dugoročno - ovo se obično odnosi na trgovanje koje traje od 30-40 dana ). Kao što razumete, izbor gore navedenih vrsta trgovanja zavisi od vaših preferiranih horizonta ulaganja.

I tek sada moramo da rešimo pitanje: “Preko kojeg brokera da trgujem?” Jasno je da izbor brokera i uslova koje on nudi zavise od vrste trgovačkog ponašanja. Ako namjeravate trgovati dnevno, trebate kontaktirati firmu koja pruža direktan pristup „trgovačkom prostoru“. Kratkoročno trgovanje nije toliko zahtjevno, ovdje se možete ograničiti na običnog online brokera. Za dugoročno trgovanje često je dovoljan telefon. Naravno, sve ovo ne treba shvatiti kao dogmu, ali ipak treba uzeti kao osnovu. Komisija; kvalitet softverskog proizvoda koji omogućava unos naloga u sistem (ako se to ne radi preko web pretraživača); pouzdanost veze sa serverom brokera; brzina i kvalitet izvršenja unesenih naloga - sve su to vrlo važne sitnice koje treba pažljivo odvagnuti prije nego što date prednost jednoj ili drugoj kompaniji. I ovdje ne škodi da saznate preko koje klirinške kompanije radi brokerska kuća za koju ste zainteresovani, kako se usmjeravaju nalozi klijenata i kakve su kritike o ovoj firmi. Resursi NASDAQ web stranice pružaju koordinate pomoću kojih možete saznati, na primjer, da li je bilo negativnih trenutaka u povijesti određene kompanije. I toplo je preporučljivo to učiniti! Ponekad je takođe važno koliko je širok spektar finansijskih instrumenata kojima se može trgovati. Ovo posebno važi za tržište robnih fjučersa.

Moramo vas samo podsjetiti: industrija koja pruža usluge i na berzanskom i na fjučers tržištu u Sjedinjenim Državama iu brojnim razvijene zemlje svijetu, radi tako stabilno i tako je strogo kontrolisan da mnoge brokerske firme jednostavno ne bi pomislile da sastave dvije kopije ugovora. Nekome ovo može izgledati kao prevara, ali kako je jedan investicijski menadžer jednom popularno rekao, “mnogo je teže ukrasti ovdje nego u banci”. Zato je ugovor o brokerskim uslugama ugovor o javnoj ponudi u obliku jednostranog ugovora. To je slično poslu koji sklapate kada kupujete časopis: predajom novca, u suštini se slažete sa uslovima druge strane. U slučaju brokera, pristanak se izražava prisustvom vašeg potpisa. Dakle, ako želite da imate ugovor u ladici svog stola, obavezno napravite kopiju prije nego što pošaljete kopiju brokerskoj firmi. Ako se radi o američkoj ili britanskoj kompaniji, to je još potrebnije.

Kada je izbor napravljen, ne preostaje ništa drugo nego juriti u ponor berze. Istina, najpedantniji i najoprezniji investitori neće žuriti, već će raditi na izradi pravila za upravljanje portfoliom. U svakom slučaju, “fundamentalisti” (oni koji se drže fundamentalne analize) posvećuju mnogo vremena tome. Vatreni pobornici tehničke analize bave se projektovanjem i testiranjem sistemi trgovanja. Na suprotnim pozicijama su oni koji obožavaju nauku upravljanja novcem. Oni imaju tendenciju da sve sagledaju kroz prizmu probabilističkih procesa i statističkih serija, ili operišu matematičkim formulama koje im omogućavaju da izračunaju sve potrebne parametre za rizik i profitabilnost. Kako god bilo, u stvarnosti, nijedna vrsta trgovačkog pristupa ne može garantovati 100 posto uspjeha. Tržište jednostavno ne toleriše sigurnost; Gledanje borbe bikova pomoći će vam da to shvatite. Kako će se bik ponašati u areni kada mu se crvena krpa maše ispred samog nosa?

Nikada ne treba zaboraviti da se sve na ovom svijetu mijenja. Ono što vam se juče činilo vrijednim poštovanja možda se sutradan više neće shvaćati ozbiljno. Tada ćete sigurno preispitati svoje poglede na tržište, možda čak i promijeniti ritam trgovanja. Zbog toga investitori i trgovci stalno „lutaju“ od jednog brokera do drugog. Upravo iz tog razloga odgovor na pitanje preko koga trgovati ne treba tretirati kao nepokolebljivu i nepromjenjivu konačnu istinu. Zapamtite: sve se na svijetu mijenja, pa tako i tržište! Stoga se moramo mijenjati s njim ako želimo uspješno trgovati!

Kako početi trgovati na berzi? Na prvi pogled je prilično jednostavno. Ali ako se nikada niste susreli sa trgovanjem na berzi, onda će ovo biti mračna šuma za vas. Sjećam se kada sam i ja htio početi kupovati dionice, nisam ni znao šta je za ovo potrebno. Koje radnje treba preduzeti? Morao sam tražiti informacije iz različitih izvora: od svega po malo. Problem je što mnogi ljudi imaju informacije predstavljene u komadima, bez potpune slike akcionog plana od samog početka do prve dobiti.

Stoga sam odlučio pokazati kompletan vodič za uspješan rad na berzi. Trgovanje na berzi je čitava nauka, ali ne morate je potpuno savladati. Barem za sada. Kompletna studija može potrajati mnogo mjeseci, pa čak i godina. Po prvi put samo trebate znati osnove, što će vam osigurati 80% uspjeha (po principu 80/20). Pa, ostatak znanja koje kasnije možete naučiti zahtijevat će od vas ozbiljnije ulaganje vremena i ne garantuje značajno povećanje profita.

Početak trgovanja

Proces početka rada na berzi je vrlo sličan otvaranju depozita u banci i možete:

• otvoriti brokerski račun;
• depozitni novac;
• kupiti dionice.

Ali bez dodatnog znanja, bit ćete prepušteni sami sebi i ponašati se praktički slijepo, kao čamac na moru bez jedara i navigacije. Gde god da vas struja odnese, plivaćete. Bez jasnog kursa šta treba da uradite, skoro nikada nećete moći da postignete pozitivne rezultate na tržištu.

Recimo da želite posjedovati dionice najpoznatijih i velike kompanije. Kupujete akcije Gazproma, Lukoila, Magnita, Sberbanke. U redu. Ovo ne zahteva mnogo inteligencije. Šta onda? Evo nekoliko scenarija za dalji razvoj:

• Gazpromove kotacije će porasti za 30% za mesec dana - šta ćete učiniti? Nastaviti? Ili uzeti profit.
• Dionice Sberbanke će pasti u cijeni za 2 puta - prodati s gubitkom?
• Lukoil počinje da raste bjesomučnim tempom, a Magnit jednako brzo počinje opadati. Koje su vaše akcije?
• Apsolutno sve akcije su u silaznom trendu i padaju već nekoliko mjeseci. Da li biste trebali sve prodati ili čekati da pad prestane (i gledati kako vaš portfelj depresira svaki dan) s nadom u daljnji rast?

Ako nema odgovora na ova pitanja, onda ćete biti poput slijepog mačića koji luta nasumce. I vaše šanse za uspjeh su minimalne. To će biti kao kazino u kojem se kladite (kupite dionice) na različite brojeve. Prema teoriji vjerovatnoće, postoji šansa da se ispravno uloži u željeni sektor i dobije. Ali kao što znate, matematička očekivanja neće biti na vašoj strani.

Kontrolna lista

Da biste počeli trgovati, kao što je gore navedeno, morate znati barem osnove, određena osnovna znanja. Pa čak i savladavanje samo ovog znanja će potrajati. Štaviše, poželjno ih je savladati određenim redoslijedom, radi bolje asimilacije i razumijevanja i kao rezultat postizanja boljih rezultata u smislu budućeg trgovanja.

Evo korak-po-korak plana onoga što trebate učiniti da biste uspješno trgovali na berzi.

1. Prvo, morate jasno sastaviti šta želite da dobijete od trgovanja na berzi. “Naravno profit, šta drugo!” - odgovoriće većina. Ali profit se može ostvariti na različite načine. To može biti potpuno pasivan prihod, u obliku kupona na obveznice ili primljene dividende, ili profit ostvaren povećanjem tržišne vrijednosti imovine (kupljeno nisko – prodano visoko), kupoprodajom imovine. Osim toga, unaprijed odredite svoj vremenski okvir, to se zove horizont ulaganja.
2. Steći osnovna znanja o strukturi berze i pravilima rada sa njom.
3. Odredite sami s kojim finansijskim instrumentima ćete se baviti: dionicama, obveznicama, ETF-ovima, fjučersima ili opcijama, možda valutom. Svaki od njih ima svoje prednosti i nedostatke, kao što su jednostavnost, profitabilnost, volatilnost, nivo rizika i još mnogo toga. Ako ih je nekoliko odjednom, u kom će omjeru oni biti u vašem portfelju?
4. Odaberite svoj stil trgovanja - shvatite što vam je bliže: aktivno trgovanje ili pasivno ulaganje. Ovdje će sve zavisiti od vaših ciljeva (vidi tačku 1 - finansijski plan), slobodno vrijeme, sposobnost kvalitativne analize i psihologije.
5. Ovisno o vašem stilu trgovanja, odaberite strategiju trgovanja ili ulaganja koja vam odgovara.
6. Obavezno proučite sistem upravljanja novcem. To je ono što je jedno od najvažnijih u trgovanju na berzi (uz odabranu strategiju i psihologiju trgovanja). To će vam omogućiti da zaštitite svoj kapital od značajnih gubitaka (do potpunog gubitka), povećate efikasnost i profitabilnost trgovanja i zaštitite svoju imovinu od drugih negativnih uticaja, kojih na berzi ima na desetine.
7. Upoznajte se sa. Morate čvrsto poznavati koncepte kao što su: trend, zone podrške i otpora, horizontalni nivoi, najvažnije brojke preokreta, nastavak trenda.
8. Fundamentalna analiza. Prvenstveno se koristi za dugoročno ulaganje, a za kraće periode značajno se smanjuje njegov uticaj na rezultate trgovanja.
9. Odlučite sami na kojoj berzi ćete trgovati: ruskoj, američkoj, evropskoj. Preporučujem da napravite izbor u korist Rusije - Moskovske berze. Primanjem dodatnih možete, bez ikakvog rizika.
10. Tako je, preko koga ćete trgovati.
11. S njim sklopite ugovor o brokerskim uslugama, odaberite optimalnu tarifu prema vašim potrebama i uplatite novac na račun.
12. Instalirajte i konfigurišite program za trgovanje (obično Quik ili Transaq).
13. Ovisno o vašim ciljevima i odabranoj strategiji, izvršite analizu (tehničku ili fundamentalnu) i odaberite obećavajuću imovinu za kupovinu.
14. Koristeći sistem upravljanja novcem ili upravljanje kapitalom, određujemo veličinu svake transakcije.
15. Obavite svoje prve kupovine.
16. Držite se svoje prethodno odabrane strategije prilikom trgovanja. Morate imati jasan akcioni plan – tačno kada kupiti i prodati, bez obzira na sve.
17. Završene transakcije unesite u dnevnik trgovanja. Ovo će vam omogućiti da dodatno analizirate efikasnost vašeg trgovanja, identifikujete greške, profitabilnost i dobijete mnoge druge statistike (omjer profitabilnih i gubitnih poslova, prosječan profit po trgovini, maksimalna i minimalna profitabilnost od jedne trgovine, na kojima vrijednosnim papirima zarađujete većina i na kojima se ne isplati trgovati, zbog stalnih gubitaka).
18. Držite prst na pulsu događaja. Ovdje vam mogu pomoći vijesti iz svijeta finansija (TV i web stranice). Naravno, ne morate ih stalno pratiti, ali morate imati opštu predstavu o tome šta se trenutno događa u svijetu.
19. Povremeno analizirajte svoje finansijske rezultate (pogledajte paragraf 17), na osnovu kojih možete (pa čak i trebate) prilagoditi svoju strategiju trgovanja ili je čak potpuno promijeniti ako su pokazatelji razočaravajući.

Baveći se aktivnom trgovinom i obavljanjem transakcija nekoliko puta sedmično, uz stalno praćenje situacije na tržištu, trgovac je za godinu dana ostvario 25% profita. Izgleda da je dobro. Ali ako to uporedimo sa tržištem, koje je takođe poraslo za 25% tokom godine, dobijamo razočaravajući rezultat. Umjesto da jednostavno jednom kupi imovinu i drži je, trgovac je trošio svoje vrijeme, živce i stalno riskirao tokom cijele godine u nadi da će zaraditi novac. Ali rezultat je isti.

Stoga, da biste ocijenili učinkovitost vašeg trgovanja, prije svega uporedite dobivene rezultate sa ukupnim rastom tržišta na kojem trgujete (za Rusiju je ovo MICEX indeks).

Sada znate odakle početi trgovati na berzi. Berza je jedan od najperspektivnijih i najprofitabilnijih načina ulaganja kapitala. Na berzi se zarađuju milioni dolara, ali nastaju i značajni gubici. Dakle, na berzi morate igrati po pravilima koja ste unaprijed odredili.

Zdravo svima!

Jedan od najvecih često postavljana pitanja koji me pitaju: "Kojim instrumentima je najbolje trgovati na tržištu?" Danas ću pokušati da odgovorim na to.

Mnogi ljudi preporučuju trgovanje fjučersima jer su provizije niže. Ali vrijedi napomenuti činjenicu da je volatilnost fjučersa veća nego kod dionica i da je više glavni igrači. Vrlo često, fjučersi drže svoje nivoe gore od istih dionica. Dakle, pitanje je sporno. Takođe na tržištu fjučersa, brokeri pružaju veliku polugu. Stoga, u nedostatku osnovnog znanja iz oblasti upravljanja novcem, možete brzo izgubiti svoj depozit. Ako se uoče rizici, onda sama poluga ne igra posebnu ulogu. Općenito, zaključak iz svega navedenog je da možete trgovati i fjučersima i dionicama. Provizija na dionice je zaista malo veća, ali ne toliko da se bojite trgovati njima. Štaviše, broj dionica na tržištu je prilično velik, tako da uvijek možete odabrati nešto zanimljivo za trgovanje. I često drže nivoe bolje od budućnosti. Možete pronaći papire sa dobrim, glatkim trendom. Stoga su dionice prilično pogodne za početnike. Usput, pisao sam o tome kako možete smanjiti proviziju.

Koji je najbolji način trgovanja na berzi?

A sada o specifičnim alatima. Dakle, krenimo od budućnosti. Najpopularniji instrumenti, koji su i među najpromenljivijima, su dolar/rublja, Gazprom, Sberbanka, zlato, evro/dolar, Brent nafta. Ovi alati su prilično prikladni za početnike. Od navedenih instrumenata najmanje mi se sviđa euro/dolar. Ređe daje ulazne tačke i lošije radi nivoe. Stoga, u početku ne morate trgovati njime. Zlato je dobar instrument koji dobro drži nivoe i vrlo često pruža ulazne tačke sa kratkim zaustavljanjem sa velikim potencijalom kretanja. Iako morate biti oprezniji kada trgujete zlatom i euro/dolar, jer ovi instrumenti ponekad pokazuju vrlo oštra kretanja i pod snažnim su utjecajem mnogih ekonomskih vijesti. Dakle, morate pažljivo pratiti važne vijesti i ne otvarati poziciju ispred njih. Mislim na vijesti koje mogu posebno utjecati na ove instrumente. Možete pratiti vijesti. Indeks RTS-a nisam uvrstio u ovu listu, jer nije pogodan za početnike. Jedan od razloga je visoka cijena.

Sada o berzi. Možete trgovati bilo kojim vrijednosnim papirima 1. ešalona. Početnicima ne preporučujem trgovanje niskolikvidnim hartijama od vrijednosti 2. i 3. ešalona. Trgujte dionicama velikih kompanija koje pokazuju dobar glatki trend.

Završiću ovde. Ako imate bilo kakvih pitanja, ostavite ih u komentarima.

S poštovanjem, Stanislav Stanishevsky.

Za osobu koja je daleko od trgovanja na berzi može biti veoma teško da napravi prve korake. Postavljaju se mnoga pitanja, odgovore na njih morate malo po malo skupljati na internetu, osim ako odmah ne pronađete dobar vodič u svijet finansija. Već etablirani trgovac može desetostruko skratiti ovaj put. Ali kako ga pronaći? Ko vas zaista može naučiti kako trgovati na berzi stalno u profitu kako biste redovno povećavali svoj depozit? Neke točke će biti razjašnjene u ovom članku.

Gdje bi početnik u trgovanju trebao početi?

Bombardirani smo Forex reklamama bukvalno svuda - možete ih naći mnogo češće nego ponude brokera za trgovanje fjučersima i dionicama berza. Zašto se to dešava? Činjenica je da je trgovanje valutnim parovima na međunarodnom tržištu Forex valuta dostupno bukvalno svim ljudima. Može se započeti sa minimalnim iznosom novca. A da biste naučili, novac vam uopće nije potreban - mnogi brokeri nude otvaranje demo računa na neodređeno vrijeme. Na isti način preuzimate platformu za trgovanje i kotacije u njoj su iste kao na stvarnom računu i sve funkcije su potpuno iste, to je samo virtuelni račun, na njemu nema pravog novca. Stoga, ako osoba ne zna kako da trguje na berzi, može se okušati bez straha da će izgubiti svoju ušteđevinu.

Koliko je vremena potrebno za učenje na demo računu i kada preći na pravi?

Iskusni trgovci imaju malo drugačija mišljenja o ovom pitanju. Ali svi savjetuju da se ne zadržavate predugo na demo računu, jer se trgovanje na njemu ipak razlikuje od trgovanja u stvarnom životu. Ne funkcije platforme i ne citati, mnogo je veća razlika između pravog i demo računa - psihološka komponenta. U pravilu nije teško naučiti pravila trgovanja na berzi i naučiti kako koristiti dva ili tri popularna indikatora. Mnogi trgovci početnici gotovo odmah počinju da pokazuju dobre rezultate na demo računu, ali u stvarnom životu počinju gubiti novac. Ne krivite brokera za ovo. Glavna prepreka stabilnom prihodu je upravo psihološki aspekt. Po svemu sudeći, rad na psihologiji nikada nije završen.

Otvaranje demo računa nas ni na šta ne obavezuje. Stoga, u ovoj fazi ne biste trebali previše razmišljati o odabiru brokera. Ali kasnije ovaj izbor postaje veoma važan. Na Internetu možete pronaći puno savjeta za trgovce početnike, ogroman broj recenzija koje navode glavne točke uvjeta trgovanja različitih brokerskih kompanija. Razlikuju se, na primjer, po veličini početnog depozita. Najdemokratskija ponuda za otvaranje cent računa za 10 dolara. Novac je vrlo stvaran, trgovanje se vrši u centima ili čak u delićima centi. Naravno, ovdje ne treba govoriti o značajnom profitu, ali cent račun može postati most prilikom prelaska sa demo računa na pravo trgovanje.

Najbolja tržišta za trgovinu

Kada ste već stekli prvo iskustvo u trgovanju, a grafikoni cijena ne izgledaju kao neshvatljivi skokovi gore-dolje, možete razmišljati o boljoj imovini i pažljivijem izboru brokera i berze. Za ozbiljne investitore koji traže najbolji načini ulažući i umnožavajući svoj kapital, imate izbor između tri opcije: trgovanje na ruskom, evropskom i američkom tržištu. Postoje i egzotične opcije: Indija, Azija, Australija. U praksi, malo ljudi ozbiljno razmatra ova tržišta. Razlog leži u volatilnosti, jer što je tržište nestabilnije, isplativije je raditi na njemu. U tom smislu najbolje se smatraju evropsko i američko tržište. Iako je trgovanje dionicama i fjučersima na Moskovskoj berzi također vrlo popularno među domaćim trgovcima. Postoji mnogo posebnih edukativnih materijala o tome gdje početi trgovati na MICEX berzi.

Koji je najbolji način trgovanja?

Izbor je između dionica, robnih fjučersa, opcija ili valutnih parova na Forex tržištu. Agencija Bloomberg prenosi citate ogromna količina finansijski proizvodi. Govorimo o milionskim akcijama. Ne možete a da se ne zbunite kada razmišljate o tome gdje da počnete trgovati na berzi. Da li je realno prodati svu ponuđenu imovinu? Naravno da ne. Samo da ih pogledate trebat će više od mjesec dana. Forex je jednostavniji u tom smislu, ne suočava trgovca sa tako velikim izborom. Većina brokera podržava mogućnost trgovine nekoliko desetina glavnih valutnih parova. Od njih, do deset sredstava je najpopularnije: EURUSD, GBPUSD, USDCHF, USDJPY, USDCAD, AUDUSD i njihovi krstovi. Po pravilu, osoba koja radi na Forex tržištu uspeva da pogleda glavne parove pre početka trgovanja i odabere one koji najviše obećavaju za tekući dan ili nedelju. Trgovanje dionicama na berzi zahtijeva drugačiji pristup.

Odabir imovine na berzi

Čak i nakon prethodnih savjeta za trgovce početnike o segmentaciji tržišta, lista se ispostavila prilično impresivnom. I opet, nije jasno kako od toga izabrati šta je najbolje trgovati. Ne postoji jasan odgovor na ovo pitanje. Mnogi trgovci uspješno trguju valutnim parovima na Forexu. Ima i onih koji vjeruju da se trgovanje na Forexu ne može porediti sa fjučersima i dionicama, gdje je volatilnost mnogo veća i možete zaraditi mnogo više. Ne smijemo zaboraviti da je visoka volatilnost također mač sa dvije oštrice, ona vam omogućava da dobro zaradite, ali možete i brzo izgubiti sve. Mnogo će zavisiti od toga individualnih kvaliteta trgovac: karakter, vještine, lične preferencije. Ako ste već odabrali opciju trgovanja koja vam odgovara, ostaje samo da radite na poboljšanju svojih vještina u ovom konkretnom segmentu tržišta. Vjerujte mi, tržište uvijek pruža veliko polje za aktivnosti, a svoje trgovačke rezultate možete poboljšati u nedogled. Za početnike će biti korisno nekoliko savjeta o tome kako postati trgovac - oni su prikupljeni u sljedećem odjeljku.

Neke od sljedećih tajni trgovanja dionicama mogu izgledati elementarne, dok druge mogu izgledati sumnjive, ali sve su one zapečaćene sudbinama i gubicima miliona trgovaca. Prije nego što je postao uspješan, svako je išao svojim putem, obično kroz gubitak depozita i lične drame:

1. Ne koristite svu svoju ušteđevinu za trgovanje. Investirajte u novi posao samo toliki iznos koji možete izgubiti bez drame i značajne štete za porodicu.
2. Naučite da mirno prihvatite gubitke, oni ne bi trebali ometati vaš san, baš kao srećni dani na tržištu.
3. Ne razmišljajte o profitu dok trgujete.
4. Nemojte se predomisliti tokom procesa nadmetanja. Analizirajte situaciju, donesite odluku koja jasno ocrtava trenutke zatvaranja pozicije, pozitivne i negativne, i ne povlačite se pod pritiskom tržišta.
5. Naučite da sami donosite odluke i ne dajte se zavaravati sudovima drugih. Trgovanje je gotovo intimna stvar, morate učiti, ali u procesu učenja morate razviti vlastiti stil trgovanja i vlastitu strategiju.

Ponekad je korisno da učesnik u trgovanju na berzi jednostavno napravi pauzu od trgovanja. Ne očajavajte ako ništa ne uspije i sve trgovine su neisplative. Čini se da je automobil već dobio informaciju, ali nema smisla. Ako se nađete u ovome, napravite pauzu. Zaboravite na profit, ne očekujte ništa od tržišta. Nakon nekog vremena vratit ćete se mirni i uravnoteženi i sve će ići kao po satu. Ovaj savjet će biti posebno koristan za one koji apsolutno ne mogu tolerirati povlačenje. Čim cijena krene u pogrešnom smjeru, živci vam počinju popuštati, posao se odmah zatvara, a bukvalno nakon kratkog vremena cijena ide tamo gdje ste očekivali. Pauza od nekoliko sedmica bit će od neprocjenjive pomoći u takvoj situaciji.

Kada će doći prvi uspjeh?

U početku, trgovanje nikada neće postati vaša glavna aktivnost, čak i ako uživate u procesu. Postoje različita mišljenja o vremenu razvoja, ali svi iskusni i uspješni trgovci govore o godinama. Stoga, ako ste tek došli na berzu, nemojte misliti da vam trgovanje nije dostupno ako još ništa ne ide. Vrijeme mora proći bez lično iskustvo, po opštem mišljenju, koliko god učio, nećeš postati trgovac. Previše je nijansi u trgovanju koje se ne mogu uočiti u kratkom vremenu. Da li je moguće postati inženjer za šest mjeseci? Trgovanje je profesija koja je jednako složena i zahtijeva vrijeme. Naravno, obučavanjem od strane trgovca koji već duže vrijeme uspješno trguje, vaš vlastiti razvojni proces se može značajno ubrzati. Ali biće potrebno najmanje nekoliko mjeseci da se osjećate samopouzdano na berzi.

Minimalni alati i indikatori za početak

Pokušajte da se u početku ne širite na mnogo sredstava i koristite minimum indikatora prilikom trgovanja. Bolje je naučiti koristiti jednu ili dvije od njih, ali ih temeljito proučite. Ovo će biti od veće koristi od skakanja između različitih strategija i različitih alata. Poznati trgovac Alexander Elder, i ne samo on, savjetuje korištenje jednog indikatora iz različitih grupa: jednog oscilatora (na primjer, Stochastic ili MACD), jednog indikatora trenda - Bollingerovih traka ili pokretnih prosjeka i jednog indikatora volumena. Ovo je minimalni set koji je uvijek prisutan na bilo kojoj platformi bilo kojeg brokera. Opšti konsenzus je da čak i sa ovim skupom standardnih indikatora, možete izgraditi mnoge profitabilne strategije u različitim vremenskim okvirima i za različite instrumente. Postoji mnogo informacija o tome kako trgovati na berzi koristeći ove indikatore - ako temeljito proučite rad glavnih, uspjeh u trgovanju neće dugo čekati.

Ako trgujete valutnim parovima, uzmite jedan ili dva para za početak, ne više. Kada je rezultat konstantno pozitivan, možete početi postupno povećavati broj alata. Za one koji trguju dionicama ili robnim fjučersima, savjet je također relevantan: izaberite sredstva iz iste robne grupe koja mogu međusobno korelirati. Dajemo primjer kako trgovati dionicama na berzi koristeći korelaciju između imovine. Ako je u grupi mahunarki jasno poskupljenje svih instrumenata osim soje, ima smisla pripremiti se za prodaju ovog proizvoda – očito je da će i na najmanji nagovještaj silaznoga kretanja u grupi soja biti na prvom mjestu. prvi da pojuri dole.

Sljedećih nekoliko savjeta mogu postati osnova uspješne strategije, jer sami daju vrijedne savjete za otvaranje pozicija. Postoje neki obrasci u ponašanju cijena u zavisnosti od otvaranja tekućeg dana ili zatvaranja prethodnog dana. Na primjer, ako se cijena otvorila, onda će s većim stepenom vjerovatnoće nastaviti da raste. Takođe se preporučuje otvaranje dugih pozicija ako se cena konsolidovala iznad jučerašnjeg zatvaranja i obrnuto. Ovo pravilo se, zapravo, odnosi na sve vremenske okvire - ako skalpirate na minute, možete ga prilagoditi i svom trgovanju.

Odabir stila trgovanja i vremenskog okvira

Sada o vremenskim okvirima, ili kako bolje trgovati na berzi i Forex-u - unutardnevno, srednjoročno ili dugoročno. Glavni zadatak trgovca je da napravi profit, drugo je pitanje. Nema potrebe da sebi postavljate očigledno nemoguće ciljeve u nadi da ćete ostvariti višak profita. Mnoge početnike zanima pitanje koliko se kamata može „podići“ za sedmicu, mjesec ili godinu. Ne biste se trebali fokusirati na ovo. U prvoj fazi biće veliko postignuće ako naučite da ne gubite novac. Što se tiče postotaka, ovdje nema jasne statistike. Sve zavisi od osobe, strategije, imovine kojom se trguje i mnogih drugih stvari. Poznato je da trgovanje na malim vremenskim okvirima može donijeti veliki profit u procentima, ali je iscrpljujuće, kako fizički tako i psihički. Sedenje po ceo dan pod ekstremnim stresom – koliko će to trajati? Ovaj pristup može biti koristan u kratkom vremenskom periodu, kako bi se, kako kažu trejderi, „ubrzao“ depozit do iznosa sa kojim će u budućnosti biti ugodno trgovati.

Dugoročno, skalpiranje ili kratkoročno trgovanje može dovesti do iscrpljivanja nervnog sistema. Iako postoje ljudi poznati u trgovačkim krugovima RuNeta koji ne mijenjaju ovaj stil trgovanja i uživaju u tome i dobar prihod. Ako ste tek došli u trgovinu i ne znate razliku između trgovca i brokera (trgovac je osoba koja trguje na berzi, a broker je kompanija koja pruža posredničke usluge za trgovce), ne pokušavajte zaključiti više transakcija. Neka to bude jedna transakcija dnevno, ali kvalitetna. Zamislite da ste lovac koji dugo prati svoj plijen. Gledajte, gledajte, čekajte i konačno, u pravom trenutku, „pucajte“ profitabilnu trgovinu. Ovaj stil trgovanja će u početku donijeti zadovoljstvo, a vremenom ćete shvatiti šta vam se najviše sviđa.

Sa većim depozitom, više mogućnosti

Na kraju ćemo govoriti o tome kako postati trgovac i raditi bez učešća brokerskih kompanija. Neki početnici su odmah zainteresirani za takva napredna pitanja. Kako trgovati na berzi bez brokera ako ste trgovac sa vrlo skromnim sredstvima. Morate odmah odlučiti da takva prilika postoji samo za one koji posjeduju prilično veliki kapital. Na kraju krajeva, broker se ne samo bogati na našim gubicima, već i donosi mnogo mogućnosti trgovcima: pruža kotacije i polugu, zahvaljujući kojima trgovac s minimalnim depozitom može sudjelovati u trgovanju. Broker vam daje mogućnost korištenja njegove platforme, već prilagođene osnovnim zahtjevima.

Mnogi optužuju brokerske kompanije da manipulišu kotacijama – na kraju krajeva, sve narudžbe malih trgovaca imaju na dlanu. Sve ovo ima osnovu. Stoga veliki investitori traže priliku za ulazak na međunarodno tržište bez posredovanja brokera. Međutim početni kapital za trgovanje bez posrednika mora biti najmanje 10.000.000 USD Jasno je da velika većina trgovaca bez učešća brokerske kompanije ne bi imala priliku da učestvuje u trgovanju.

Međutim, morate shvatiti da No Dealing Desk, kako se zove trgovanje bez brokera, ne garantuje da vaši nalozi neće biti pročitani. Zapravo, pravo trgovanje bez brokera dostupno je samo vrlo velikim investitorima koji mogu potrošiti mnogo novca na odgovarajući softver i hardver i imaju milione dolara za direktan ulazak na tržište. Sve ostalo - iznajmljivanje posebnog trgovačkog servera od brokera ili bilo koja druga opcija - ne pruža nikakve posebne privilegije ili prednosti.

Ako odlučite da počnete da investirate, zamislite da idete na dugo putovanje automobilom. A prije nego što sjednete za volan, morate razmotriti nekoliko važnih stvari.

kuda ideš? Koji su Vaši finansijski ciljevi?

Koliko dugo očekujete da ćete biti na putu? Koji je vaš horizont ulaganja? Da li želite profit sutra ili ste spremni da sačekate nekoliko godina?

Šta treba da ponesete sa sobom na put? U šta biste voljeli uložiti?

Koliko benzina da stavim u rezervoar? Koliko novca možete izdvojiti sada i u budućnosti da biste ostvarili svoje ciljeve?

Hoće li biti zaustavljanja? Imate li kratkoročne finansijske potrebe?

Koliko dugo planirate ostati na svom odredištu? Hoće li u narednim godinama biti potrebno živjeti samo od investicija ili će biti dodatnih prihoda?

Dok sebi ne date jasne odgovore na ova pitanja, ne biste trebali izlaziti iz kuće. Vjerovatnoća da se tamo stigne, naravno, ostaje, ali rizik da se zaglavi negdje na putu raste.

Isto tako, investiranje ne toleriše nemar u planiranju. Tačni brojevi u vašem početnom planu su ključ za smisleni put kasnije.

Kao gotovo svako dugoročno putovanje, investicija zahtijeva početni kapital. I ovdje postoji nekoliko važnih tačaka. Prvo, trebali biste uložiti samo vrlo mali dio svog raspoloživog novca na berzi. gotovina(na primjer, 20% uštede). Drugo, ne može biti govora o „zaduživanju od prijatelja, uzimanju kredita u banci, brzoj zaradi 50% godišnje na tržištu i da budete sretni“. Ne možete trgovati pozajmljenim novcem! Jer rizici su u svakom slučaju prisutni, a ako vas opterećuje potreba da vratite početni kapital poveriocima, to će dovesti do psihičke nelagode i niza grešaka. Samo za svoju i samo za mali dio vaše ušteđevine.

Prvi korak. Obrazovanje

Naravno, teško je voziti auto ako ne poznajete pravila puta i ako ste prvi put za volanom. Stoga preporučujemo da počnete sa treningom. Za početak pročitajte bilo koju knjigu o trgovanju dionicama. Naravno, nećete naučiti trgovati iz jedne knjige – ma koliko ona bila briljantna – kao što nećete naučiti pisati poeziju čitajući šareni i razumljiv Bukvar.

Sa naše strane možemo ponuditi veliki broj edukativni materijali o raznim temama u odjeljku na našoj web stranici. Možemo ponuditi i početnike kratka uputstva o kojim temama je najbolje započeti savladavanje investicionog zanata. Da biste to učinili, možete pročitati posebnu recenziju

Osim edukativnih materijala, ako želite, na berzi možete pronaći čitav niz kurseva za početnike. Ljepota tehnologije je u tome što danas ne morate svaki dan žuriti nakon posla da biste pohađali večernje osobne časove - možete pohađati obuku online, često čak i besplatno. Ovdje možete saznati više o različitim opcijama trgovanja na berzi.

Drugi korak. Otvaranje demo računa

Prilikom prvih koraka na tržištu preporučujemo da ne zanemarite demo trgovanje.Čak i ako vam sredstva dozvoljavaju da trošite značajan iznos da biste stekli iskustvo i testirali različite strategije, postoji niz nijansi koje ne zahtijevaju materijalne troškove.

U najmanju ruku, kao dio obrazovnog trgovanja, moći ćete proučiti trgovački terminal, vidjeti stvarne narudžbe, “zabiti zube” i ispraviti manje tehničke greške prilikom testiranja trgovačkih ideja. I sve to bez rizika i potpuno besplatno.

Treći korak: Odaberite brokera i otvorite pravi račun

Svaki put kada osjetite da ste spremni za pravo tržište, jednostavno otvorite račun kod brokera po svom izboru, uplatite novac i počnite trgovati. Međutim, nemojte žuriti da položite cijeli raspoloživi iznos: postoji jedna važna stvar koju početnici često zanemaruju, a zatim skupo plaćaju - psihologija. Upravo to često postaje kamen spoticanja za neiskusne investitore. Samo mi vjerujte: trgovina pravim novcem se radikalno razlikuje od trgovine omotima slatkiša. Neminovno ćete naići na brojne psihološke zamke koje će vas spriječiti da ostvarite svoje ciljeve. trgovinski planovi. Da biste razumjeli i prevazišli sve psihološke barijere, vrlo je mudro uložiti pravi novac u početnoj fazi, ali u malim iznosima. Čak i mali gubici će vam dati ideju o tome šta je psihologija trgovanja. Čineći to, naučit ćete vrijedne lekcije bez ikakve prijetnje vašem računu.

Jedan od najvažnijih koraka je odabir brokera. Kao što izbor automobila za dugo putovanje utječe na konačni uspjeh događaja, izbor brokera određuje raspon vaših opcija u procesu ulaganja. Birajte prema parametrima koje razumijete: lakoća otvaranja računa, veličina provizije, iznos početnog ulaganja, platforme za trgovanje itd.

Na primjer, BCS Broker nudi trgovcima početnicima tarifu "BCS-Start", što vam omogućava testiranje razne usluge kompanije i upoznajte se sa prednostima berze. Tarifa, na primjer, uključuje smanjene provizije za prvih 30 kalendarskih dana, kao i mogućnost ličnih konsultacija sa trenerima dionica kompanije.

Otvaranje računa danas je vrlo jednostavno. U pravilu, ne morate ni posjećivati ​​urede brokerskih kompanija da biste to učinili. Neki od njih nude otvaranje računa na mreži jednostavnim prilaganjem kopija potrebnih dokumenata uz aplikaciju. Pažljivo proučite relevantni odjeljak na web stranici odabranog brokera ili kontaktirajte putem telefona/Skypea, itd.

Kada je račun otvoren, morate odlučiti softver. Razne kompanije nude svoje terminale za trgovanje na tržištu. Najpopularniji i najfunkcionalniji program za rad na berzi - QUIK. Postoje verzije ovog programa ne samo za personalni kompjuter, ali i za web, pa čak i iQUIK za iPhone i iPad. U svakom slučaju, broker kojeg odaberete moći će vam preporučiti jednu ili drugu platformu, pa čak i naučiti kako je koristiti.

Četvrti korak: Odaberite svoju strategiju

Na početku teksta planirali smo putovanje automobilom. Međutim, nikada nije kasno da se predomislite i do željene destinacije stignete javnim prevozom – autobusom, avionom itd. Samo treba da kupite kartu. Kada mi pričamo o tomešto se tiče investicija, možete i odbiti da sami upravljate svojim novcem - samo uđite u ovakav autobus (kupite npr. investicijski fond) i opustite se i gledajte kroz prozor, čekajući da vas odvezu do finansijsku nezavisnost. Staza može biti vijugava, duga, sa brojnim zaustavljanjima, a sve odluke donosi vozač (menadžer). Kada vozite auto, samo vi pazite na cestu i birate rutu, tj. one finansijski instrumenti koji će vam pomoći da zaradite novac i strategiju za rad s njima.

U sklopu ovog pristupa, BCS od 2018. godine investitorima nudi jedinstven inovativni proizvod – preporuke za trgovanje zasnovane na podacima iz umjetne inteligencije, koji se analiziraju korištenjem posebnog softverskog paketa Risk Assessment Innovative System (RAIS). Da biste dobili pristup jednom od najmodernijih investicionih instrumenata, morate se povezati na posebnu tarifu

S vremenom ćete i sami vjerovatno shvatiti šta vam nedostaje u radu na berzi. Možda će vam trebati stručna pomoć (broker može dati preporuke za trgovanje, a postoji i niz zajednica u kojima možete